在英中国富豪被亲戚坑惨，多数入款遭冻结，却怪中英文化各异...|现款|来回|货币

就在本周二，英国伯克郡地区法院审理了一王人案件。经法官裁定，中国商东谈主Wei Chen由于可疑操作，银行账户里的8.5万英镑将被冻结。

逐日邮报：百万富豪中国女商东谈主由于经常大额存钱，导致银行账户里8.5万英镑被冻结

据《逐日邮报》等多家英媒音信，Chen由于经常进行大额入款，引起了监管机构的怀疑。她在33天内到我方的小马银行Lloyds屡次入款，最大的单笔额度高达4000镑。

图片：money right

警方还了解到，这些现在被冻结的现款来自又名叫作念Chien-Hung Huang的东谈主 —— Huang是又名中国台湾地区的商东谈主，在新加坡，台湾，香港和英国都有生意。

于是，Huang便被警方条目评释这笔资金的开头。Huang暗示，我方是八个小留学生的监护东谈主，而这笔用度等于他们父母支付的监护费。

图片：Alamy

把柄他的说法，警方找到了这些学校作念进一步查证，效果发现Huang的评释对不上 —— 于是，这笔无法评释的财帛便被怀疑为违警所得。

图片：met police

Chen暗示，Huang的太太是我方的远房表亲，这笔钱是她找Huang借的。她并莫得拿这些钱作念赖事，是以我方应该有权络续捏有这些钱。

当法官问她为啥不条目Huang径直转账时，Chen暗示，在中国“大量捏有现款没什么失当”。

一位大家证东谈主(expert witness，指凭借磨真金不怕火、培训、认证、手段或教会而被法官四肢大家接纳其见地的东谈主)指出，在中国，捏有大额现款并不苍凉，是以Chen的行动不一定有行恶动机。

图片：national crime agency

“在我的国度，捏有大量现款从来莫得给我惹过勤快，”Chen暗示，“关联词搬到英国后，我问了周围的一又友，才得知这种行动在这边会被司法机构认定是可疑的。”

Chen还暗示，我方之是以分批存钱，主如果驰念被抢。此前，她曾阅历过一次暴力抢夺。

不外，法官并莫得接纳她的评释。法官暗示，四肢Tier 1企业家签证的捏有者，Chen有义务老到了解英国的生意环境和王法；另一方面，她并莫得一次性完成存钱，这阐发她对英国法律礼貌并非“一无所知”。

图片：Val Morgan Lawyer

最终，法官授权地点警署充公这笔钱。

肃穆本案的金融打听员Nicholas Widdison警探在法庭上称，Chen“试图绕建国内监管，把钱转换到外洋”。

图片：iStock Photo

Widdison的打听发现，Chen先前把我方在中国的一处房产出售，售价折合英镑约为173万镑。不外，这笔款项却打到了Huang的太太的账户上。

而如Chen先前所说，她与Huang的太太是远房表亲。于是，警方同期也怀疑她通过灰色操作试图把国内的财产转换到英国。

图片：the guardian

把柄英国法律，如果一个东谈主本须知谈或怀疑财帛开头于违警阶梯，但仍匡助罪人获取、荫藏、保存或诈欺这些资金投资，那么即组成了洗钱罪，可最高被处以14年的拘押，或30万英镑的罚款，或两者并罚。

本案件中，天然法官并莫得判处Chen任何罪刑，但却裁定财帛开头违警，并暗示Chen“本应该知谈这少许”。

图片：Reading Magistrates Court

而Chen也成了这一事件的大冤种 —— 据称，她和丈夫来英国时，大量财产还留在国内。而疫情的一系列断航封控计谋，也导致两东谈主没法归国贬责会产。如今，两东谈主不仅需要付房租，还要付孩子的补课费，是以钱被冻结了几乎是雪上加霜。

不外，什么样的存钱行动会引起金融监管机构的注重呢？底下就给大家聊聊这个话题。

这么存现款很危机！

在英国，跨越6,500 英镑的大额现款入款极有可能激励监管机构注重。即使莫得单笔存入这个数额，短时辰内高频入款的行动也会被银行视作可疑行径并阐发给监管机构。

浮浅来说，低于5,000英镑的入款不需要评释开头，也不太可能引起银行的怀疑。但如果一天内屡次入款，或一周内大量入款，就会引起怀疑—— 即使入款金额较小（1,000英镑到2,000英镑），如果是通过经常操作存入的，银行也有可能示知税务海关总署并提交货币来回阐发CTR。

天然，是否要上报取决于银行奉行东谈主员，每个行的圭臬也不相通。但跟着英国反洗钱王法越来越严格，存钱的技术尽量恒久小额存入，是相对安全的作念法。

什么样的换汇不需要注册？

从事换汇，代付，支付等来回的东谈主，是需要在税务海关局注册的。

天然，上头的章程针对的是经常通过这种来回得益的东谈主。如果仅仅偶尔换汇，给别东谈主一个顺水情面，那没必要注册。

而英国税务海关局对“偶尔”的界说是：

换汇和你的生意径直挂钩，但只组成一个眇小的部分

由换汇产生的年活水不跨越10万英镑，占公司总活水比例不跨越5%

跨越一千欧元的换汇只可对一个客户，不错单笔结，也不错分几次结

只可为我方的主要客户提供此项工作，不成对社会公众提供

是以，我方的换汇行动是否成了政府所不允许的那种，大家要我方查一查。

总之，身在别国异域，就要了解并服从当地法律礼貌，才调安居乐业。与此同期，遴荐安全并受法律保护的来回方式，亦然对我方对他东谈主肃穆。

音信开头：

daily mail，the law society gazette, gov.uk等

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